Bienvenue sur le site dédié à l’immobilier au Cap Ferret. Situé à environ 50 kilomètres de Bordeaux et « en face » d’Arcachon (à vol d’oiseau), cette presqu’île dispose de nombreux atouts qui séduisent beaucoup d’investisseurs particuliers à la recherche d’un bien immobilier.
C’est donc pourquoi j’ai décidé de créer ce blog, afin d’aider mes clients dans leur recherche sur la zone du Cap Ferret. Vous êtes un particulier à la recherche d’un investissement locatif sur la zone du Cap Ferret ou vosu désirez des conseils ? Je suis disponible !
Mais au-delà du simple achat-revente d’un bien immobilier, j’ai décidé d’être un interlocuteur privilégié pour toute personne souhaitant gérer plus globalement leur patrimoine : conseils, dispositifs fiscaux à mettre en œuvre, avantages…
Vous vous demandez encore pourquoi il est important de bien gérer son patrimoine, et surtout dans l’immobilier ? Suivez le guide !
Gestion de patrimoine : définition et application
Tout d’abord, qu’est-ce que la gestion de patrimoine ? D’un point de vue littéral, patrimoine provient du latin « patrimonium » (qui vient du père). Le patrimoine désigne l’ensemble des biens détenus par une personne, qui peuvent être financier ou immobilier dans la majeure partie des cas. Pour vous donner une idée, un patrimoine peut dont être constitué de biens immobiliers, de meubles, de placements financiers mais aussi de droits d’auteur ou encore, de dettes.
Pour être complet, la gestion de patrimoine peut couvrir différents domaines :
- L’investissement financier : il s’agit de choisir les meilleurs placements pour faire fructifier son épargne, en fonction du rendement, du risque, de la liquidité, de la fiscalité et de la diversification.
- L’investissement immobilier : il s’agit de se constituer ou de développer un patrimoine immobilier, que ce soit pour se loger, pour louer, pour défiscaliser ou pour transmettre.
- La protection sociale : il s’agit de prévoir les conséquences financières des aléas de la vie, tels que la maladie, l’invalidité, le décès, la dépendance, la retraite, etc. La protection sociale peut passer par la souscription de contrats d’assurance, de prévoyance, de retraite ou de santé.
- L’optimisation fiscale : il s’agit de réduire le montant des impôts à payer, en utilisant les dispositifs légaux existants, tels que les niches fiscales, les crédits d’impôt, les réductions d’impôt, les exonérations, les abattements, etc.
- La transmission du patrimoine : il s’agit de préparer la transmission de son patrimoine à ses héritiers, en anticipant les droits de succession, en rédigeant un testament, en faisant des donations, en utilisant des clauses bénéficiaires, etc.
La gestion de patrimoine nécessite des compétences techniques, juridiques et financières, ainsi qu’une connaissance approfondie du client et de son environnement.
Si vous êtes à la recherche d’un CGP compétent, expérimenté et à votre écoute, vous êtes au bon endroit ! Mon cabinet de gestion de patrimoine, situé au Cap Ferret, vous accompagne dans tous vos projets patrimoniaux, en vous offrant un conseil sur mesure et un suivi régulier.
Pourquoi la gestion de patrimoine ?
Mais alors pourquoi gérer, ou faire gérer, son patrimoine ? La réponse à cette question tient en plusieurs points :
- La valeur d’un patrimoine n’est pas toujours fixe dans le temps : il peut gagner ou perdre en valeur. C’est pourquoi il est important d’y faire attention et donc, de le gérer. Il serait dommage de découvrir qu’au bout de plusieurs années, votre bien ou votre placement ne vaut plus rien.
- Vous avez un projet à moyen/long terme ? Grâce à la gestion de patrimoine, vous pouvez valoriser vos actifs et ainsi réaliser des plus-values. Cette création de valeur va vous permettre de dégager des liquidités en ainsi concrétiser certains de vos projets.
- À défaut de vouloir absolument créer de la valeur, pourquoi vous ne réduirez pas vos impôts ? En effet, de nombreux dispositifs fiscaux existent pour réduire votre « dette » au fisc. Avouez qu’il est plus appréciable d’investir votre argent ailleurs que dans le paiement de votre impôt sur le revenu, par exemple.
Il existe bien entendu d’autres raisons pour faire gérer votre patrimoine, c’est pourquoi je vous invite à en discuter ensemble lors d’un prochain rendez-vous J
La gestion de patrimoine pour qui ?
Il est (trop) souvent admis que la gestion de patrimoine est dédiée aux personnes fortunées. Il n’en est rien ! Tout le monde peut (doit) s’intéresser à la gestion de patrimoine, même si celui-ci est encore « petit ». À titre d’exemple, préparer sa retraite en souscrivant à un PER, c’est déjà gérer son patrimoine. N’ayez pas peur de franchir le cap (Ferret), vous serez agréablement surpris des mille et une possibilité de faire fructifier votre patrimoine.
Quels sont les moyens pour faire fructifier son patrimoine ?
Vous souhaitez valoriser votre patrimoine et augmenter vos revenus ? Vous avez raison, car c’est le meilleur moyen de préparer votre avenir et de réaliser vos projets. Mais comment faire ? Quelles sont les opportunités à saisir ? Quels sont les pièges à éviter ? Je vais vous donner quelques pistes pour vous aider à choisir les solutions les plus adaptées à votre situation.
De façon concrète, deux leviers s’offrent à vous :
- Investir dans l’immobilier : en ayant recourt à des dispositifs comme la loi Pinel, vous pouvez à la fois réduire votre impôt et vous constituer un patrimoine immobilier. Le plus important est de savoir comment vous allez financer votre projet. Par des fonds propre ou par un emprunt ? Dans le deuxième cas, il peut être intéressant de faire examiner votre projet par un conseiller en gestion de patrimoine. En effet, pourquoi ne pas contracter un prêt avec des mensualités qui seraient payées… par votre futur locataire ?
- Investir dans des liquidités : selon vos objectifs (préparer votre retraite, vous constituer un capital, transmettre à vos enfants, …), il existe des placements financiers au ratio rentabilité/durée plus ou moins intéressant (et un facteur risque plus ou moins important !). Le plus important va donc être de trouver ce fameux placement adapté pour vous. Par exemple, pourquoi ne pas ouvrir un PER, qui vous permet à la fois de déduire une partie de vos versements de vos impôts, mais aussi d’obtenir un rendement plus que correct ? Tout dépendra alors de vos besoins en liquidités et de la durée minimum d’investissement.
Vous l’aurez compris, il existe une multitude de moyens pour faire fructifier votre patrimoine, l’essentiel étant de trouver une gestion adaptée à vos besoins.
Mais au fait, qui suis-je ?
Enchantée ! Je suis Christine Lorenzo, détentrice depuis quelques années d’une carte professionnelle d’agent immobilier et inscrite au RCS. J’ai, auparavant, travaillé dans la gestion de patrimoine à la suite de mon Master II en Gestion de Patrimoine obtenu à Toulouse. J’ai ensuite postulé dans plusieurs cabinets de gestion de patrimoine, pour finalement travailler dans l’agence de Selexium à Bordeaux pendant 3 ans. Étant tombé amoureuse de la région bordelaise et plus particulièrement du Cap Ferret, j’ai donc décidé de me lancer à mon propre compte en tant qu’agent immobilier, milieu que j’ai découvert et qui me passionne.
Quels sont mes services ?
En tant que conseillère en gestion de patrimoine indépendante, je vous propose un service personnalisé et de qualité, basé sur une relation de confiance et de proximité. N’hésitez pas à me contacter pour bénéficier d’un bilan patrimonial gratuit et sans engagement. Je serai ravie de vous accueillir dans mon cabinet, situé au Cap Ferret, et de vous aider à optimiser votre patrimoine !
Sachez aussi que j’ai acquis une expertise dans le statut LMNP depuis 2022. Si cela vous intéresse, je vous invite à consulter mon site dédié à la LMNP, je serai ravie de vous répondre.
Contactez-moi pour parler de vos projets
Vous souhaitez en savoir plus sur les opportunités du marché immobilier au Cap Ferret en 2024 ? C’est avec un grand plaisir que je vous accueillerai dans ma toute nouvelle agence.
Mon agence est située Avenue de Bordeaux, au cœur du Cap Ferret, mais je peux me déplacer directement chez vous pour les rendez-vous. Je propose des prestations sur-mesure sur toute la région limitrophe du bassin d’Arcachon : Lège, Claouey, Le Four, Les Jacquets, Petit Piquey, Grand Piquey, Piraillan, Le Canon, L’Herbe, La Vigne…
Pour venir me voir, voici l’itinéraire à suivre :
- Rejoignez la rocade puis prenez la sortie 10 direction Lège-Cap Ferret.
- Suivez alors la D213 sur environ 20 km puis la D106 sur 25km jusqu’à la Presqu’île du Cap Ferret.
- Mon agence se trouve sur votre droite, juste après le rond-point.
Vous pouvez me contacter par téléphone, par e-mail ou via le formulaire ci-dessous. Je vous répondrai dans les meilleurs délais et je me ferai un plaisir de vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs.
Mes horaires sont les suivants : du lundi au vendredi de 9h à 19h et les samedis sur rendez-vous.
Vous pouvez remplir le formulaire de contact ci-dessous afin de formuler votre demande, j’y répondrai avec plaisir !